Расширение списка блокирующий санкций
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США («OFAC») существенно расширило список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции США («SDN-лица»).В частности, под ограничения попали:
- «Газпромбанк» (Акционерное общество) («ГПБ») и его иностранные дочерние компании в Люксембурге, Швейцарии, Гонконге, Южной Африке и на КипреGPB International SA (Люксембург), GPB Financial Services Hong Kong Limited (Гонконг), GPB Financial Services Limited (Кипр),
GPB-DI Holdings Limited (Кипр), Gazprombank (Switzerland) Ltd (Швейцария) и GPB Africa and Middle East Pty Ltd (ЮАР); - более 50 российских банков и финансовых учреждений, включая АО «Банк ДОМ.РФ», Банк «ТРАСТ» (ПАО), АО «БКС Банк», АКБ «Фора-Банк» (АО), ББР Банк (АО), АО «Банк «Агророс», АКБ «НРБанк» (АО), АО «ГУТА-Банк», Межгосударственный банк и др. (совместно с ГПБ — «Подсанкционные банки»);
- более 40 российских регистраторов-держателей реестров ценных бумаг и спецдепозитариев, включая АО «НРК — Р.О.С.Т.», АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ», ЗАО «Первый Специализированный Депозитарий», АО «Новый регистратор», ООО «СДК «Гарант», АО «Независимый специализированный депозитарий», АО «ДРАГА» и др.;
- 4 сотрудника филиалов Банка ВТБ (ПАО) в Шанхае (VTB Shanghai) и ПАО «Сбербанк» в Нью Дели (Sberbank New Delhi); и
- 11 сотрудников Центрального Банка РФ.
Ограничительные меры также распространяются на юридических лиц, не включенных в список SDN-лиц, но которые на 50% или более принадлежат прямо или косвенно одному или нескольким SDN-лицам.
Напомним, что блокирующие санкции США влекут следующие последствия:
- все имущество SDN-лиц, находящееся на территории США, во владении или под контролем Лиц СШАСанкционные меры США применяются к:
i) гражданам или законным постоянным резидентам США, независимо от их местонахождения;
ii) юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством США или любой юрисдикции в пределах США (включая их филиалы и представительства за пределами США); и
iii) любым лицам, находящимся на территории США
(совместно — «Лица США») подлежит блокировке; и - запрещено совершать сделки с SDN-лицами, а также предоставлять им или получать от них какие-либо выгоды.
При этом лица, не находящиеся под юрисдикцией США, несут риск введения «вторичных» санкций США за совершение существенных сделок с SDN-лицами.
Риски при использовании Системы передачи финансовых сообщений (СПФС)
В связи с тем, что большинство крупных российских банков было отключено от системы SWIFT, Центральный Банк РФ с 2014 года стал активно развивать, в том числе за пределами России, аналогичную по функционалу Систему передачи финансовых сообщений («СПФС»), которая используется для обмена платежной информацией и сохранения финансовых связей в условиях действующих ограничений.OFAC выпустил уведомление, согласно которому СПФС является частью российского финансового сектора и играет ключевую роль в обеспечении взаимодействия между российскими финансовыми учреждениями, в связи с чем любое иностранное финансовое учреждение, которое присоединилось или планирует присоединиться к СПФС, может быть включено в список SDN лиц за деятельность в данном секторе в соответствии с Указом Президент США № 14024 от 15 апреля 2021 года («Указ 14024»).
OFAC также рекомендует иностранным финансовым учреждениям учитывать риски, связанные с взаимодействием с присоединившимися к СПФС финансовыми учреждениями, поскольку они могут использоваться для обхода санкционных ограничений.
Напомним, что 24 июня 2024 года Европейский союз также ввел ограничения на использование СПФС, о чем мы писали ранее.
Генеральные лицензии
OFAC опубликовал четыре Генеральные лицензии, разрешающие определенные операции в связи с новыми ограничениями:- Генеральная лицензия № 53A разрешает совершать все операции, необходимые для официальной деятельности дипломатических или консульских представительств Правительства РФ, в которые вовлечены ГПБ или его дочерние компании (в частности, выплату заработной платы сотрудникам российских представительств и возмещение их расходов).
- Генеральная лицензия № 55C разрешает до 28 июня 2025 года совершать операции:
- запрещенные определениемДанное определение запрещает оказание следующих категорий услуг, связанных с морской транспортировкой нефти российского происхождения: торговля/брокерские услуги на рынке сырьевых товаров, финансирование, судоходство, страхование, включая перестрахование и гарантию возмещения убытков, регистрация судов под флагом, таможенное оформление от 21 ноября 2022 года, принятым в соответствии с разделом 1(a)(ii) Указа Президента США № 14071 от 6 апреля 2022 года, связанные с морской транспортировкой сырой нефти, добытой в рамках проекта «Сахалин-2» при условии, что соответствующая продукция предназначена исключительно для импорта в Японию; и
- с участием ГПБ и его дочерних компаний, связанные с проектом «Сахалин-2», включая операции с участием ООО «Сахалинская Энергия».
- Генеральная лицензия № 113 разрешает до 20 декабря 2024 года совершать операции, необходимые для прекращения (wind down) правоотношений Подсанкционными банками, указанными в приложении к данной Генеральной лицензии, или их дочерними компаниями при условии, что любой платеж в их пользу будет произведен на заблокированный счет.
- Генеральная лицензия № 114 разрешает до 20 декабря 2024 года совершать операции, необходимые для:
- отчуждения/передачи или содействия отчуждению/передаче долговых обязательств или акций, выпущенных или гарантированных ГПБ, Межгосударственным банком или их дочерними компаниями («Покрываемые долговые обязательства или акции»), лицам, не являющимся Лицами США;
- содействия, клиринга и расчетов по сделкам с Покрываемыми долговыми обязательствами или акциями, которые были размещены до 21 ноября 2024 года; и
- прекращения деривативных контрактов, заключенных до 21 ноября 2024 года и связанных с вышеуказанными организациями или Покрываемыми долговыми обязательствами или акциями, при условии, что любой платеж в пользу вышеуказанных организаций будет произведен на заблокированный счет.
Последствия санкций
Указанные санкции США призваны усилить экономическую изоляцию российских лиц от международной финансовой системы и осложнить трансграничные платежи:- после введения блокирующих санкций в отношении системно значимых российских банков в предыдущие годы именно средние и небольшие банки являлись основным каналом для трансграничных расчетов. Включение в список SDN-лиц более чем 50 подобных банков приведет к еще большему сужению данного канала и осложнению трансграничных платежей. При этом иные российские банки, которые пока что не включены в список SDN-лиц, а также дочерние банки иностранных финансовых групп, вероятнее всего, еще сильнее ужесточат свои внутренние политики в отношении трансграничных платежей; и
- как отмечено выше, в cписок SDN-лиц были включены не только банки, но и российские регистраторы ценных бумаг и спецдепозитарии, что также направлено на осложнение работы российским корпорациям на международных рынках и создание препятствий управляющим компаниям на инвестирование в иностранные финансовые инструменты.
Включение в список SDN-лиц ГПБ, занимающего ключевую роль в международных расчетах по поставкам российского газа, а также его иностранных дочерних структур неизбежно потребует внесение коррективов в существующую механику расчетов с западными контрагентами, установленную на основании Указа Президента РФ от 31 марта 2022 года «О специальном порядке исполнения иностранными покупателями обязательств перед российскими поставщиками природного газа». Необходимо также отметить, что ГПБ являлся одним из немногих российских банков, предлагающих карты платежной системы UnionPay, которые российские лица активно используют для совершения платежей за рубежом. 22 ноября 2024 года ГПБ уже предупредил своих клиентов о сложностях в работе данных карт за рубежом.
Наконец, уведомление OFAC относительно рисков, связанных с использованием СПФС, вероятнее всего, повлечет за собой прекращение работы с данной системой целого ряда финансовых учреждений из дружественных юрисдикций из-за опасений попадания под санкции США.
