Новые санкции США: основания для введения санкций против иностранных финансовых учреждений и ограничения в отношении российских товаров

22 декабря 2023 года Министерство финансов США объявило о расширении санкций в отношении РФ, а также об издании трех Генеральных лицензий, разрешающих определенные транзакции. Ниже мы приводим наиболее существенные изменения.

Расширение оснований для введения санкций

Президент США подписал новый Исполнительный указ (Executive Order) («Указ от 22 декабря»), вносящий изменения в Указ №14024 от 15 апреля 2021 года («Указ 14024»), являющийся ключевым основанием для введения санкций в рамках российской санкционной программы.

Указ от 22 декабря расширяет критерии для введения санкций, предусмотренные Указом 14024. Так, теперь Министерство финансов США/Государственный департамент США могут вводить санкции в отношении иностранных финансовых учрежденийПод иностранным финансовым учреждением понимается иностранное юридическое лицо, которое занимается приемом депозитов; предоставлением, выдачей, переводом, хранением или посредничеством в предоставлении займов или кредитов; покупкой или продажей иностранной валюты, ценных бумаг, фьючерсов или опционов; привлечением покупателей и продавцов, в качестве принципала или агента. Также под данным термином понимаются кредитные организации, банки, предприятия по оказанию финансовых услуг, операторы систем платёжных карт, трастовые и страховые компании, брокеры и дилеры на рынках ценных бумаг, фьючерсов и опционов, биржи ценных бумаг и товаров, инвестиционные и клиринговые компании, дилеры драгоценных металлов и камней и др. («ИФУ»), которые проводят или содействуют проведению существенных сделок:

• с подсанкционными лицами, связанными с технологическим, оборонным, строительным, аэрокосмическим и производственным секторами российской экономики; и
• связанных с военно-промышленной базой РФ, включая продажу, поставку или передачу, прямо или косвенно, соответствующих товаров в РФ.

Как следует из пресс-релиза Министерства финансов США, под ИФУ в первую очередь понимаются финансовые учреждения из третьих стран (прежде всего «дружественных»), которые совершают вышеуказанные операции. При этом, по нашему опыту, финансовые учреждения из дружественных стран и так зачастую исполняют санкции добровольно (в рамках программ санкционного комплаенса).

Ограничения, которые могут быть введены в отношении ИФУ, включают:

• запрет на открытие корреспондентских/транзитных счетов в США или введение строгих условий обслуживания таких счетов; или
• введение блокирующих санкций, предполагающих заморозку всех активов и запрет на осуществление любых сделок с такими активами.

Хотя Указ от 22 декабря не содержит определения «существенной сделки», согласно новым разъяснением OFAC при определении «существенности» сделки могут учитываться следующие неисчерпывающие факторы (которые ранее также использовались на практике):

• размер, количество и частота сделки (сделок);
• характер сделки (сделок);
• насколько о сделке (сделках) осведомлено руководство компании и является ли сделка (сделки) частью модели поведения компании;
• связь между сделкой (сделками) и подсанкционным лицом;
• включает ли сделка (сделки) мошеннические практики;
• влияние сделки (сделок) на цели национальной безопасности США; и
• иные факторы, которые Министр финансов США сочтет релевантными в каждом конкретном случае.

Таким образом, перечень риск-факторов не является исчерпывающим, и у американских властей есть широкое право усмотрения на введение санкций.

При этом OFAC отмечает, что ИФУ могут быть подвергнуты санкциям, даже если они осуществляют операции в валютах, отличных от доллара США.

Новые импортные ограничения

Указ от 22 декабря также вносит изменения в Указ №14068 от 11 марта 2022 года, предусматривающий импортно-экспортные ограничения в отношении России.

Новые импортные ограничения предусматривают запрет на ввоз в США следующих товаров российского происхождения:

• непромышленные алмазы;
• рыба;
• морепродукты; и
• алкогольные напитки.

Запрет распространяется на любые товары, которые были добыты, извлечены, произведены или изготовлены полностью или частично в РФ, добыты в водах под юрисдикцией РФ или на судах под российским флагом.

При этом OFAC уполномочен вводить запрет на ввоз на территорию США любых других товаров российского происхождения, не предусмотренных Указом от 22 декабря.

Так, согласно Определениям OFAC от 22 декабря 2023 года:

• рыба и морепродукты, запрещенные к импорту, включают лосось, треску, минтай и краба; и
• импортные ограничения также распространяются на золото российского происхождения.

Генеральные лицензии

OFAC опубликовал три Генеральные лицензии, разрешающие определенные транзакции в связи с новыми ограничениями:

• Генеральная лицензия №83 позволяет до 21 февраля 2024 года совершать все операции, которые необходимы для импорта в США производных морепродуктов (seafood derivative products) по договорам, заключенным до 22 декабря 2023 года;
• Генеральная лицензия №84 разрешает американским финансовым учреждениям в течение 10 дней с даты вступления в силу запрета в отношении конкретного ИФУ на обслуживание корреспондентских/транзитных счетов: (1) осуществлять только те операции, которые необходимы для целей закрытия счета; и (2) осуществлять перевод средств, оставшихся на корреспондентском/транзитном счете, на счет ИФУ за пределами США и закрытие такого счета.
• Генеральная лицензия №85 позволяет до 21 марта 2024 года совершать все операции, которые необходимы для завершения (wind down) любой операции с участием АО «Экспобанк» или его дочерних компаний при условии, что любой платеж в пользу банка будет произведен на заблокированный счет. Генеральная лицензия также предусматривает разрешение на совершение операций, необходимых для закрытия и перевода средств со счетов несанкционных клиентов АО «Экспобанк».